Diaman Blog

Mercoledì 28 novembre ASCOSIM ha organizzato una conferenza sui Robo-Advisor che mi ha visto partecipare in qualità di relatore alla tavola rotonda finale.

Cercherò di dare una definizione di Robo-Advisor per quanto anche all'interno della sala non c'era una vera uniformità di vedute sulla stessa: 

Robo-Advisor è un servizio di consulenza che prevede l'automatizzazione dei processi del servizio di consulenza finanziaria, che vanno dal marketing e l'acquisizione del cliente, alla valutazione di adeguatezza, per finire con i portafogli modello che vengono proposti al cliente.

Con sorpresa, (ma poi nemmeno tanta) si è evidenziato che i cosiddetti Millennials (ovvero coloro che sono nati dopo il 1990) rappresentano per ora solo il 3% del mercato di coloro che scelgono formule più o meno automatiche di erogazione dei servizi di investimento.

E' vero che questi millennials avranno bisogno di gestire i soldi tra 10 anni e non adesso, come è vero che questa fascia di età non intende andare in banca per alcun motivo, tantomeno per comprendere come effettuare i propri investimenti, ma quindi chi sono i clienti di tali servizi?

Volevo invitare tutti gli appassionati di modelli matematici, ma anche tutti gli appassionati di finanza e investimenti a venire al nostro evento del 25 giugno a Milano.

Dopo l'evento QUANT2015 che abbiamo tenuto a Venezia a fine febbraio, che ha visto la partecipazione di docenti universitari e pratictioners da tutto il mondo, abbiamo organizzato un evento meno tecnico e più divulgativo per permettere a chi la finanza la fa tutti i giorni per i propri clienti di poter accedere ai più recenti ritrovati di ricerca, non solo di DIAMAN ma anche di docenti universitari che presentato i propri paper al FMA di Venezia e che il nostro team di ricerca elabora e semplifica per rendere comprensibile formule matematiche a volte ostiche anche per noi che ci lavoriamo tutti i giorni.